1. RMF for PVD คืออะไร
กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพที่รับโอนเงินจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ หรือที่เรียกว่า “RMF for PVD” เป็นกองทุนรวมที่จัดตั้งขึ้นเพื่อรองรับเงินโอนจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) โดยเฉพาะ เพื่อให้สมาชิกกองทุนที่ต้องออกจากกองทุนยังทำงานอยู่แต่นายจ้างยกเลิก PVD และสมาชิกกองทุนที่ออกจากงาน สามารถยังคงสิทธิประโยชน์ทางภาษีของ PVD ต่อไปได้ โดยมีเงื่อนไข คือ อายุสมาชิกอย่างน้อย 5 ปี (นับต่อเนื่องจากการเป็นสมาชิก PVD ที่โอนมา) และถอนการลงทุนเมื่ออายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ขึ้นไป
2. เมื่อโอนเงิน PVD ไปยัง RMF for PVD แล้ว จะโอนเงินกลับไปที่ PVD ได้หรือไม่
ไม่สามารถย้ายเงินกลับมา PVD ได้อีก
3. RMF for PVD เหมาะกับใครบ้าง?
- ผู้ที่ลาออกจากงานประจำหรือย้ายงาน แต่ไม่อยากโอน PVD ไปบริษัทใหม่ หรือบริษัทใหม่ไม่มี PVD
- ผู้ที่ไม่ต้องการคงเงิน PVD ไว้กับบริษัทเดิม เนื่องจากต้องเสียค่าคงสถานะปีละ 500 บาท หรือต้องการโอกาสในหารลงทุนที่กว้างขึ้นกว่านโยบาย PVD เดิม
- ผู้ที่นายจ้างยกเลิก PVD แต่สมาชิกยังอายุไม่ถึง 55 ปี
4. มีค่าธรรมเนียมการโอน RMF for PVD หรือไม่
ไม่มีค่าธรรมเนียมการโอน
5. สามารถโอนเงินจาก PVD เข้ามายัง RMF for PVD ของบลจ.กรุงศรี ได้หลายกองทุนได้หรือไม่
ในการโอนครั้งแรกจะต้องโอนเงิน PVD ทั้งจำนวนเข้ามาที่ RMF 1 กองทุนเท่านั้น หลังจากนั้นสามารถสับเปลี่ยนไปยังกองทุน RMF for PVD ของบลจ.กรุงศรีอื่นๆ ได้ทุกกองทุน (ปัจจุบันกองทุน RMF ทุกกองทุนของบลจ.กรุงศรี รองรับการโอนเงินจาก PVD ทั้งหมด)
6. หลังจากโอน PVD มายัง RMF for PVD ของบลจ.กรุงศรีแล้ว สามารถสับเปลี่ยนระหว่างกองทุน RMF for PVD ได้กี่ครั้งต่อปี และมีค่าธรรมเนียมหรือไม่
สามารถสับเปลี่ยนระหว่างกลุ่มกองทุน RMF for PVD ภายในบลจ.กรุงศรี ได้ไม่จำกัดจำนวนครั้ง โดยค่าธรรมเนียมในการสับเปลี่ยนจะขึ้นอยู่กับนโยบายของแต่ละกองทุน
7. สามารถโอน PVD ไปยัง RMF for PVD ได้หลายบลจ.หรือไม่
ไม่สามารถทำได้ ต้องโอนเงิน PVD ทั้งจำนวนไปยังบลจ. ที่ใดที่หนึ่งเท่านั้น
8. เมื่อโอน PVD มากองทุน RMF for PVD ของ บลจ.กรุงศรีแล้ว สามารถโอนไป บลจ.อื่นได้หรือไม่
หากต้องการโอนย้ายไปยัง บลจ.อื่น ต้องสับเปลี่ยน RMF for PVD ทุกกองทุนมารวมกันในกองทุนเดียวก่อน จึงจะโอนออกไปบลจ.อื่นได้ โดยอาจมีค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนกองทุน ขึ้นอยู่กับนโยบายของแต่ละกองทุน แต่ไม่มีค่าธรรมเนียมในการโอนออก
9. เมื่อโอน PVD มายังกองทุน RMF for PVD แล้ว ต้องถือต่ออีก 5 ปีใช่หรือไม่ ถึงจะขายคืนได้
กองทุน RMF for PVD จะนับอายุการถือครองต่อเนื่องจากการเป็นสมาชิกกองทุน PVD เดิมที่โอนเข้ามา เช่น เป็นสมาชิกกองทุน PVD มาแล้ว 10 ปี และอายุ 52 ปี ดังนั้น จะต้องถือกองทุน RMF for PVD อีกเพียง 3 ปี เพื่อให้อายุผู้ลงทุนครบ 55 ปีบริบูรณ์ จึงสามารถขายคืนแบบถูกต้องตามเงื่อนไขได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี
10. หากต้องการขายคืนกองทุน RMF for PVD ก่อนครบเงื่อนไข จะทำได้หรือไม่
สามารถขายคืนได้ โดยถือเป็นการขายคืนแบบผิดเงื่อนไข ไม่ได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี โดยต้องขายคืนทั้งจำนวน และเสียภาษีหัก ณ ที่จ่ายในส่วนของผลประโยชน์ตามเกณฑ์การคำนวณของกรมสรรพากร
11. เมื่อถือ RMF for PVD ครบเงื่อนไขแล้ว สามารถทยอยขายคืนได้หรือไม่
สามารถทยอยขายคืนกี่ครั้งก็ได้ แต่หากขายคืนบางส่วนไปแล้วจะไม่สามารถโอนต่อไปยังบลจ.อื่นที่บริหารกองทุน RMF for PVD ได้อีก
12. เพิ่งโอน PVD เข้ามายัง RMF for PVD ทำไมในระบบ @ccess Online/@ccess Mobile ถึงแสดงกำไรเยอะมาก เกิดจากอะไร
การแสดงผลกำไร ขาดทุน แสดงตามเงื่อนไขทางภาษีของกรมสรรพากร (ไม่ใช่ผลกำไร/ทุน ที่เกิดขึ้นหลังจากที่รับโอนมา) โดยบันทึกเงินลงทุนแยกเป็น 2 ส่วน ส่วนแรก คือต้นทุน ซึ่งนับเฉพาะเงินสะสมของสมาชิก ส่วนที่ 2 คือ กำไร ซึ่งเกิดจาก 3 ส่วนคือ เงินสมทบของนายจ้าง ผลประโยชน์ของเงินสมทบ และผลประโยชน์ของเงินสะสม