บลจ.กรุงศรี คัด SSF/RMF แนะนำ ทั้งกองทุนตราสารหนี้ กองทุนผสมหลายสินทรัพย์ และกองทุนหุ้นสไตล์ defensive ซึ่งเหมาะกับการลงทุนยาวในทุกสภาวะตลาด ตอบรับมุมมองเศรษฐกิจที่ยังคงมีหลายปัจจัยต้องจับตามอง แม้จะมีสัญญาณที่ดีเรื่องแนวโน้มอัตราดอกเบี้ย
คุณสุภาพร ลีนะบรรจง กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรี จำกัด (บลจ.กรุงศรี) เปิดเผยว่า
“สำหรับการลงทุนใน SSF / RMF ซึ่งเป็นการลงทุนระยะยาว กองทุนที่เลือกควรจะสร้างโอกาสเติบโตได้ดี และสอดคล้องกับแนวโน้มเศรษฐกิจในอนาคต บลจ.กรุงศรี จึงแนะนำ 4 กลุ่มกองทุน ได้แก่ KFAFIXSSF/RMF, KFGBRANSSF/RMF, กลุ่มกองทุน กรุงศรี The One SSF/RMF และ KFCORESSF/RMF กองทุนเหล่านี้จะรับมือได้ดีกับเศรษฐกิจที่มีแนวโน้มชะลอตัวรวมถึงภาวะตลาดที่อาจผันผวนได้จากหลายปัจจัยที่ยังกดดันอยู่ เช่น ความขัดแย้งด้านภูมิรัฐศาสตร์ หรืออัตราเงินเฟ้อ”
“สำหรับผู้ที่ไม่อยากรับความเสี่ยงสูง หรือในพอร์ตการลงทุนเดิมมีสัดส่วนการลงทุนในหุ้นสูงแล้ว ต้องการเน้นความมั่งคงมากขึ้น แนะนำลงทุนในกองทุน KFAFIXSSF และ KFAFIXRMF ที่ลงทุนใน “ตราสารหนี้” คุณภาพดีหลากหลายประเภท ทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยเน้นตราสารหนี้เอกชนระยะกลาง-ยาว ใช้กลยุทธ์บริหารจัดการแบบ Active ที่มีความยืดหยุ่นสูง มีการปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับทิศทางดอกเบี้ย เพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าตราสารหนี้ระยะสั้นและชนะเงินเฟ้อ”
“ในส่วนของกองทุนกรุงศรี The One SSF และ RMF เป็นกองทุนผสมที่ลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท โดยเน้นลงทุนในประเทศเป็นหลัก และใช้มุมมองของผู้เชี่ยวชาญกลุ่มกรุงศรีในการจัดพอร์ตและปรับพอร์ตอย่างยืดหยุ่นให้ทันสถานการณ์ แบ่งเป็น 3 คู่กองทุนที่มีการจัดสรรน้ำหนักการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ต่างกันเพื่อให้ผู้ลงทุนเลือกได้ตามเป้าหมายผลตอบแทนและระดับความเสี่ยงที่รับได้ ได้แก่ กองทุน KF1MILDSSF และ KF1MILDRMF ที่เน้นลงทุนตราสารหนี้เป็นหลักจึงมีความผันผวนน้อย กองทุน KF1MEANSSF และ KF1MEANRMF มีการกระจายสัดส่วนในการลงทุนในตราสารหนี้และหุ้นกับสินทรัพย์ทางเลือกในระดับที่ใกล้เคียงกัน และกองทุนKF1MAXSSF และ KF1MAXRMF ที่เน้นโอกาสสร้างผลตอบแทนเพิ่มสูงขึ้นจากการลงทุนในหุ้นและสินทรัพย์ทางเลือกในสัดส่วนมากกว่าตราสารหนี้”
“หากต้องการกระจายการลงทุนไปยังหุ้นต่างประเทศ แนะนำกองทุนสไตล์ Defensive ที่มีความทนทานต่อวัฏจักรเศรษฐกิจ คือ KFGBRANSSF และ KFGBRANRMF ที่มีนโยบายลงทุนผ่านกองทุนหลัก Morgan Stanley Investment Fund – Global Brands Fund กองทุนระดับ Morningstar 5 ดาว (ที่มา: Morgan Stanley Investment Management ณ 31 ส.ค. 66) กองทุนเน้นลงทุนหุ้นบริษัทเจ้าของแบรนด์สินค้าที่มี Brand Loyalty สูงจากฐานลูกค้าทั่วโลก และเป็นสินค้าที่ใช้ในชีวิตประจำวัน จึงยังต้องซื้อต้องใช้แม้ในช่วงเศรษฐกิจชะลอตัว เช่น สินค้าอุปโภคบริโภค ซอฟต์แวร์ หรือสินค้าที่เกี่ยวกับสุขภาพ กองทุนนี้จึงเป็นเหมือนหลุมหลบภัยยามเศรษฐกิจไม่ดี และมีโอกาสเติบโตตามตลาดได้ในช่วงที่เศรษฐกิจดี”
“สำหรับกองทุน KFCORESSF และ KFCORERMF มีนโยบายลงทุนผ่านกองทุนหลัก BGF ESG Multi-Asset Fund กองทุนระดับ Morningstar 5 ดาวเช่นกัน (ที่มา: BlackRock ณ 30 ก.ย. 66) บริหารจัดการโดย BlackRock ผู้จัดการกองทุนระดับโลก กองทุนมีการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ ทั่วโลกทั้งในตลาดหุ้นของประเทศพัฒนาแล้ว ตราสารหนี้ภาคเอกชน และสินทรัพย์ทางเลือก ใช้กลยุทธ์จัดการพอร์ตเชิงรุกและยืดหยุ่น ให้เหมาะสมกับภาวะตลาดในแต่ละช่วงเวลา รวมทั้งให้ความสำคัญกับ ESG ในการพิจารณาลงทุนด้วย” นางสุภาพร กล่าว
ผู้ลงทุนสามารถเปิดบัญชีซื้อกองทุน SSF/ RMF และทำรายการอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องรวมถึงการแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีได้สะดวกผ่านแอป @ccess Mobile ของ บลจ.กรุงศรี หรือทำรายการที่สาขาและ แอป KMA ของธนาคารกรุงศรี หรือตัวแทนขายหน่วยลงทุนได้ โดยยอดเงินลงทุนใน SSF/RMF ที่ร่วมรายการรวมตลอดทั้งปีจนถึง 28 ธันวาคมนี้ จะได้รับหน่วยลงทุน KFCASH-A มูลค่า 100 บาทต่อยอดเงินลงทุนสะสมทุกๆ 50,000 บาท ตามเงื่อนไขที่กำหนด
ข้อมูล SSF/RMF แนะนำ คลิกที่นี่
สอบถามเพิ่มเติมพร้อมขอข้อมูลหนังสือชี้ชวนได้ที่บลจ.กรุงศรี
โทร. 02-657-5757 หรือ ติดต่อธนาคารกรุงศรีอยุธยาทุกสาขา
- SSF เป็นกองทุนเพื่อส่งเสริมการออม | RMF ลงทุนเพื่อเกษียณอายุ
- ผู้ถือหน่วยลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากไม่ปฎิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน
- ควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน
- การจัดอันดับจาก Morningstar ไม่มีความเกี่ยวข้องกับการจัดอันดับของ AIMC
- KFAFIXSSF และ KFAFIXRMF มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้หลากหลายประเภททั้งในประเทศและต่างประเทศโดยไม่กำหนดสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้แต่ละประเภท | ความเสี่ยงระดับ 4 – เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนเต็มจำนวน
- KFGBRANSSF และ KFGBRANRMF มีนโยบายลงทุนในMorgan Stanley Investment Fund – Global Brands Fund (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV | ความเสี่ยงระดับ 6: เสี่ยงสูง กองทุนป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน
- KF1MILDSSF และ KF1MILDRMF มีนโยบายลงทุนใน KF1MILD-I (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV | ความเสี่ยงระดับ 5 – เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
- KF1MEANSSF และ KF1MEANRMF มีนโยบายลงทุนใน KF1MEAN-I (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV | ความเสี่ยงระดับ 5 – เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
- KF1MAXSSF และ KF1MAXRMF มีนโยบายลงทุนใน KF1MAX-I (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV | ความเสี่ยงระดับ 5 – เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
- KFCORESSF และ KFCORERMF มีนโยบายลงทุนใน BGF ESG Multi-Asset Fund (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV | ความเสี่ยงระดับ 5 – เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง
- เนื่องจากกองทุน KFGBRANSSF/ RMF, กลุ่มกองทุนกรุงศรี The One SSF/RMF และ KFCORESSF/ RMF ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้